Business-Check – die Unternehmensanalyse

Der Business-Check der Dr. Galuschge Business Consultants GmbH analysiert, wie fit Ihr Unternehmen für die Zukunft ist. Wir sagen Ihnen, ob Ihr Unternehmen kreditwürdig ist und was Sie eventuell noch tun müssen, um für potentielle Finanzierungspartner interessant zu sein.

Wir gehen Ihren betriebswirtschaftlichen Problemen und Gegebenheiten auf den Grund und zeigen Ihnen, ob und wie gut Ihr Unternehmen auch für künftige Erfolge aufgestellt ist. Wir zeigen Ihnen Schwachpunkte und Risiken aber auch Erfolgspotenziale auf und bieten Ihnen geeignete Lösungsmöglichkeiten bzw. Unterstützungsleistungen an. Falls gewünscht begleiten wir Sie auch gerne bei der Umsetzung der gegebenenfalls erforderlichen Veränderungsmaßnahmen.

Das Ziel unserer Tätigkeit sehen wir dabei letztlich darin, Sie bei der nachhaltigen Bestandssicherung und Wertsteigerung Ihres Unternehmens zu unterstützen.

Mit dem Business-Check analysieren wir nicht nur „harte“ Zahlen, sondern auch „weiche“ Unternehmens- bzw. Erfolgsfaktoren, um Ihre unternehmerischen Erfolgsquellen und Kernkompetenzen zu eruieren, transparent darzustellen und damit für Sie aktiv steuerbar bzw. effizient gestaltbar zu machen. Die Identifizierung interner Risikofaktoren gehört dabei ebenso dazu wie die Analyse der relevanten Umweltfaktoren Ihres Unternehmens.

Neben einer optimierten, unternehmensinternen Steuerung profitiert Ihr Unternehmen insbesondere durch eine adressatenorientierte Finanzkommunikation auch von verbesserten Beziehungen zu Ihren Finanzierungspartnern. Dies kann sich unter anderem in interessanteren Finanzierungskonditionen und/oder einem erleichterten Zugang zu neuen bzw. alternativen Finanzierungsquellen ausdrücken.

Für unsere Unternehmensanalyse verwenden wir ein professionelles Analyse-Tool, welches neben der klassischen, quantitativen Bilanzanalyse auch ein – auf empirischen Daten basierendes -  statistisch-mathematisches Modell zur Einschätzung der Bonität und damit der Ratingeinstufung Ihres Unternehmens beinhaltet. Außerdem unterstützt uns dieses Tool bei der Beurteilung qualitativer Aspekte Ihres Unternehmens.

Bereiche und Kriterien des Business-Checks

Unser Business-Check untergliedert sich in eine quantitative und eine qualitative Analyse, desweiteren werden besonders kritische Warnfaktoren berücksichtigt. Der Umfang eines Business-Checks kann dabei von Ihnen – entsprechend Ihren Bedürfnissen - frei gewählt werden, von der Betrachtung einzelner Bereiche bis zur Analyse aller (relevanten) Unternehmensaspekte.

In der quantitativen Analyse wird das betriebswirtschaftliche Zahlenwerk des Unternehmens untersucht:

• Softwaregestützte Jahresabschlussanalyse (Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnungen der letzten Jahre, Analyse statischer und dynamischer Kennzahlen zur Vermögens-, Finanz- und Ertragslage hinsichtlich Kapitalstruktur, Ertragskraft, Liquidität etc.)
  
  
• Analyse der Planungsrechnungen (Existenz einer kurz-, mittel- und langfristigen Planung,  Plausibilität, Qualität der Planung und der Plan-Ist-Vergleiche, tatsächliche Verwendung der Planung als Steuerungsinstrument etc.)

In der qualitativen Unternehmensanalyse finden hingegen folgende Kriterien besondere Beachtung:

• Branchenentwicklung (Umsätze, Erträge, Beschäftigte, externe Einflüsse, Auftragsentwicklung etc.)
  
  
• Produkt-, Markt- und Wettbewerbssituation
  
  
• Produkte, Dienstleistungen (Produktmix, Streuung im Produktportfolio, Anzahl der Produktgruppen, Umsatzanteil hochwertiger Produkte am Gesamtumsatz, Absatzstruktur, Preisempfindlichkeit der Produkte, Produktlebenszyklus, Anhängigkeiten von Kunden, Lieferanten)
  
  
• Marketing / Vertrieb (Marktpräsenz, Marktwachstum, Marktanteile in den Produktgruppen, Entwicklung der Marktanteile in den letzten Jahren, Vertriebskanäle, Durchsetzung neuer Produkte auf dem Markt, Anteil des Werbeetats an den Gesamtkosten)
  
  
• Innovationskraft (Anzahl der Neuentwicklungen, Höhe der Forschungs- und Entwicklungskosten am Gesamtbudget, Qualität der F&E Mitarbeiter)
  
  
• Technologische Ausstattung (Anlagen- / Gerätebestand, Ausgaben für Investitionen im Vergleich zu kalkulatorischen Abschreibungen, Alter der Maschinen und Anlagen, Auslastungsgrad, Produktivität, Interne Wertschöpfung etc.)
  
  
• Wettbewerbssituation (Anzahl Wettbewerber, Wettbewerbsintensität, Marktstellung, Marktanteil etc.)
  
  
• Standort (Nähe zu Ballungszentren, Infrastrukturanbindung (Autobahn, Häfen, Bundesbahn), Frachtvorteile bei Beschaffung & Distribution)
  
  
• Management und Organisation
  
  
• Managementqualität (Alter, Ausbildung, Führungsverhalten, Berufserfahrung, Risikobereitschaft, Nachfolge- und Vertretungsregelungen etc.)
  
  
• Unternehmenspolitik, Bilanz- und Finanzpolitik
  
  
• Arbeitnehmer (Alter, Qualifikation, Motivation der Mitarbeiter, Lohn- und Gehaltsniveau, Fluktuationsgrad der letzten Jahre insb. in der Führungsebene)
  
  
• Geschäftsorganisation (Effizienz der Prozessabläufe, Qualität des Controlling und Berichts- und Planungswesen, Einsatz von Management-Instrumenten)
  
  
• Beziehungen zu Banken (Alter der Kundenbeziehung, Einhaltung des Kreditlimits, Anzahl und Volumen der Kontobewegungen, Informationsverhalten des Unternehmens etc.)
  
  
• Haftungsverbund (Konzerneinbindung, Verbundene Unternehmen, Eigentümer etc.)
  
  
• Spezielle Risiken
  
  
• Politisch-Rechtliche Risiken
  
  
• Technologische Risiken
  
  
• Umweltrisiken etc.

Weiterhin werden neben diesen beispielhaft aufgeführten Kriterien zusätzlich verschiedene Warnfaktoren berücksichtigt, deren Ausprägung bzw. (Nicht-) Vorhandensein außerordentlich hohen Einfluss auf die Bonitätseinschätzung bzw. die Beurteilung der Bestandskraft des Unternehmens haben. Beispiele für Warnfaktoren sind z. B. längerfristige, mit den Banken nicht abgesprochene Kontoüberziehungen, Lastschrift- und Scheckrückgaben, Fälligstellung von Krediten bei anderen Instituten.

Innerhalb eines Erstgespräches werden wir gemeinsam mit Ihnen die entsprechende Vorgehensweise besprechen. Unsere Berater stehen Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung.